{"id":57416,"date":"2016-09-19T21:40:53","date_gmt":"2016-09-19T21:40:53","guid":{"rendered":"http:\/\/informativoaldia.com\/v2\/?p=57416"},"modified":"2016-09-19T21:40:53","modified_gmt":"2016-09-19T21:40:53","slug":"abogados-niegan-imputados-caso-banco-providencial-sean-enemigos-del-sistema","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/informativoaldia.com\/?p=57416","title":{"rendered":"Abogados niegan imputados caso Banco Providencial sean enemigos del sistema."},"content":{"rendered":"

Los abogados de los imputados por el caso de fraude en el Banco Providencial, Cesar Amadeo Peralta y Eduardo Jorge Prats, negaron que sus defendidos sean enemigos del sistema financiero como, han sido calificados en publicaciones hechas por el peri\u00f3dico digitalAcento.com.do<\/a><\/p>\n

\u201cDichos art\u00edculos, lo cual se comprueba con su simple lectura, provocan un juicio social y moral a los se\u00f1ores Iv\u00e1n Aquiles Hern\u00e1ndez Oleaga e Ivette Hern\u00e1ndez Bona ,antes de que los tribunales conozcan formalmente de las imputaciones penales as\u00ed como de los recursos contenciosos administrativos interpuestos por ante el Tribunal Superior Administrativo\u201d, manifestaron los juristas mediante un documento.<\/p>\n

Se\u00f1alaron que los art\u00edculos presionan la justicia dominicana y por ende, se encuentra forzada por el acoso popular a no ser rigurosa en la comprobaci\u00f3n de las acusaciones.<\/p>\n

Sostienen que \u201clos reportajes pasan por alto las grav\u00edsimas falencias procesales y circunstancias f\u00e1cticas que dieron lugar a la intervenci\u00f3n del Banco Providencial y los intereses privados que participaron en el irregular proceso de disoluci\u00f3n\u201d.<\/p>\n

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Comunicado \u00edntegro remitido por los abogados.<\/p>\n

\u00bfQu\u00e9 ocurrio realmente con el Banco Providencial?<\/strong><\/p>\n

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Durante los \u00faltimos d\u00edas se han publicado una serie de reportajes que, mediante datos muchas veces parciales y otras clara y manifiestamente err\u00f3neos, crean la idea de que los se\u00f1ores Iv\u00e1n Aquiles Hern\u00e1ndez Oleaga e Ivette Hern\u00e1ndez Bona, accionistas del Banco Providencial como enemigos del sistema financiero (V\u00e9ase: \u201cAuditores externos confirmaron irregularidades en el Banco Providencia\u201d de fecha 5 de septiembre de 2016 y \u201cFraude en el Providencial: M\u00e1s de 800 millones en activos inexistentes\u201d, de fecha 12 de septiembre de 2016).<\/p>\n

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Dichos art\u00edculos, lo cual se comprueba con su simple lectura, provocan un juicio social y moral antes de que los tribunales conozcan formalmente de las imputaciones penales as\u00ed como de los recursos contenciosos administrativos interpuestos por ante el Tribunal Superior Administrativo. De esta manera, la justicia dominicana se ve presionada y, por ende, se encuentra forzada por el acoso popular a no ser rigurosa en la comprobaci\u00f3n de si la Superintendencia de Bancos realmente inobserv\u00f3 las disposiciones de la Ley No. 92-04 al implementar el Programa Excepcional de Prevenci\u00f3n de Riesgo Sist\u00e9mico para Entidades de Intermediaci\u00f3n Financiera, pues los accionistas del Banco Providencial ser\u00edan popularmente culpables y su actividad los colocar\u00eda autom\u00e1ticamente fuera de la ley. Esto es lo que se conoce como populismo penal, el cual se caracteriza por el uso de los medios de comunicaci\u00f3n para inducir a la sociedad a considerar a priori <\/em>la culpabilidad de \u00e9stas personas, incluso antes de que se dicte cualquier veredicto en el \u00e1mbito judicial, en detrimento del c\u00f3digo de la justicia penal en la que prima la presunci\u00f3n de inocencia, que es, de hecho, un derecho consagrado en la Constituci\u00f3n.<\/p>\n

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No merecen tan siquiera la imparcialidad de la justicia ni que su caso sea analizado con objetividad. Lamentablemente, los reportajes pasan por alto las grav\u00edsimas falencias procesales y circunstancias f\u00e1cticas que dieron lugar a la intervenci\u00f3n del Banco Providencial y los intereses privados que participaron en el irregular proceso de disoluci\u00f3n. Por esta raz\u00f3n, a continuaci\u00f3n haremos de conocimiento p\u00fablico algunos acontecimientos que han sido presentados en los recursos contenciosos administrativos del Banco Providencial y que demuestran qui\u00e9nes han sido los beneficiarios directos de este proceso.<\/p>\n

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Los accionistas del banco providencial les vendieron sus acciones y<\/p>\n

La transacci\u00f3n consist\u00eda en la adquisici\u00f3n por parte del Activo International Bank del 85% de las acciones del Banco Providencial, de manera que el se\u00f1or Iv\u00e1n Aquiles Hern\u00e1ndez Oleaga y sus hijos mantendr\u00edan las acciones restantes correspondientes al 15%. De igual forma, los inversionistas extranjeros adquirir\u00edan la mayor\u00eda de las acciones de las sociedades comerciales Guardianes Lince y Herbon Env\u00edos EP, pertenecientes a los se\u00f1ores Iv\u00e1n Aquiles Hern\u00e1ndez Oleaga, Alquiles Hern\u00e1ndez Bona e Ivette Hern\u00e1ndez Bona. La venta de las acciones de estas entidades inyectar\u00eda inmediatamente la cantidad de US$3,500,000.00, que convertidos a la tasa de cambio de RD$45.90, equivalen a RD$160,650,000.00 en el Banco Providencial. Pero, adem\u00e1s, las partes se compromet\u00edan a incrementar el patrimonio t\u00e9cnico de dicha entidad de intermediaci\u00f3n financiera para convertirlo en un banco m\u00faltiple. Es oportuno resaltar que al momento de la firma de la carta de intenci\u00f3n el Activo International Bank no ten\u00eda autorizaci\u00f3n \u00a0para operar como un banco en la Rep\u00fablica Dominicana.<\/p>\n

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Los se\u00f1ores Iv\u00e1n Aquiles Hern\u00e1ndez Oleaga, Alquiles Hern\u00e1ndez Bona e Ivette Hern\u00e1ndez Bona aportaron nueve inmuebles valorados en US$3,450,000.00, que convertidos a la tasa de cambio de RD$45.90, equivalen a RD$158,355,000.00. Estos inmuebles, conforme las negociaciones realizadas por los accionistas del Banco Providencial con la Superintendencia de Bancos, permitir\u00edan continuar con las negociaciones consistente en la compraventa del 85% de las acciones de dicha entidad de intermediaci\u00f3n financiera. A este monto se le debe sumar la cantidad de RD$229,936,136.00 correspondiente al total de activos del Banco Providencial seg\u00fan los datos de la Superintendencia de Bancos. De manera que si sumamos los RD$160,650,000.00 por la venta de las acciones, m\u00e1s los RD$158,355,000.00 por los inmuebles aportados, m\u00e1s RD$229,936,136.00 por los activos de la entidad, nos da un total de RD$548,941,136.00, suficientes para cumplir con las obligaciones con los ahorristas y continuar pagando los pr\u00e9stamos interbancarios. Pero m\u00e1s a\u00fan, los accionistas del Banco Providencial ten\u00edan efectivos por RD$123,324,177.00 aproximadamente, sin tomar en cuenta los dem\u00e1s activos como son la compa\u00f1\u00eda de guardianes y de remesas. Para tener una idea, la sociedad comercial Herbon Env\u00edos EP en los estados presentados en el Informe Axesor presenta un total de activos de RD$301,239,291.00 . Si sumamos todos estos montos nos da como resultado una entidad de intermediaci\u00f3n financiera capaz de continuar con sus operaciones financieras y, por consiguiente, hacer frente a sus obligaciones. Por tanto, es claro que el supuesto \u201choyo financiero\u201d no es tan profundo como se se\u00f1ala en los indicados reportajes y mucho menos se trata de un fraude de parte de los se\u00f1ores Hern\u00e1ndez, pues, de haber sido un \u201cfraude bancario\u201d, los accionistas del Banco Providencial no hubiesen procurado la venta de sus acciones en las distintas empresas de su propiedad, no hubiesen aportado todos sus inmuebles para hacer frente al problema de liquidez y, sobre todo, no hubiesen dado la cara comprometi\u00e9ndose con reembolsar todas las acreencias de los inversionistas de la inmobiliaria Propiherbon.<\/p>\n

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Ahora bien, en lugar de materializar el acuerdo suscrito entre los accionistas del Banco Providencial y los inversionistas extranjeros, la Superintendencia de Bancos implement\u00f3 el Programa Excepcional de Riesgos Sist\u00e9micos porque la iliquidez del Banco Providencial \u00a0supuestamente representaba un riesgo para las entidades financieras que le aprobaron l\u00edneas de cr\u00e9dito. En efecto, para la Administraci\u00f3n Monetaria y Financiera el Banco Providencial es de importancia sist\u00e9mica por el simple hecho de que la referida entidad tiene pr\u00e9stamos por un monto total de alrededor de RD$258.05 millones que se encontraban repartidos entre siete entidades de intermediaci\u00f3n financiera distintas. O sea que, suponiendo que el Banco Providencial debe el monto total en partes iguales a cada una de las siete entidades de intermediaci\u00f3n financiera, tendr\u00edamos RD$258.00 millones entre 7 entidades, que diera como resultado un total de RD$36,857,142.00 aproximadamente para cada una de estas entidades. En ese sentido, es importante recordar que para el a\u00f1o 2015 el sector financiero nacional present\u00f3 un crecimiento anual de las operaciones activas de RD$110,203.9 millones, por lo que resulta cuestionable que la imposibilidad de cobrar moment\u00e1neamente una acreencia de RD$36,85,142.00 represente un riesgo para un banco m\u00faltiple. Pero lo importante de la implementaci\u00f3n del Programa Excepcional de Prevenci\u00f3n del Riesgo Sist\u00e9mico para Entidades de Intermediaci\u00f3n Financiera, es que le permiti\u00f3 a la Superintendencia de Bancos intervenir r\u00e1pidamente al Banco Providencial, ordenar su disoluci\u00f3n y vender sus activos al Banco Activo Dominicano,\u00a0 entidad que durante el desarrollo de este proceso tuvo la buen\u00edsima suerte de adquirir una autorizaci\u00f3n para operar como banco m\u00faltiple y s\u00f3lo tuvo que invertir una cantidad de RD$114,575,000.00 para la cobertura del desfase.<\/p>\n

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En otras palabras, la implementaci\u00f3n del Programa Excepcional de Prevenci\u00f3n del Riesgo para Entidades de Intermediaci\u00f3n Financiera result\u00f3 absolutamente beneficioso para los inversionistas extranjeros, pues pagaron mucho menos dinero y obtuvieron mucho m\u00e1s de lo que originalmente buscaban. Y es que, en vez de pagar RD$160,650,000.00 por el 85% de las acciones del Banco Providencial y de hacer una inyecci\u00f3n de capital para transformar el Banco Providencial a un banco m\u00faltiple, \u00e9stos solo aportaron RD$114,575,000.00 por todo el Banco Providencial, al cual, recordemos, le fueron transferidos nueve inmuebles adicionales, que antes no ten\u00eda y que eran propiedad de los se\u00f1ores Iv\u00e1n Aquiles Hern\u00e1ndez Oleaga y sus hijos por un valor de US$3,450,000.00 y, adem\u00e1s, con el respaldo del dinero proveniente del Fondo de Consolidaci\u00f3n Bancaria por implementaci\u00f3n del Programa Excepcional de Prevenci\u00f3n del Riesgo para Entidades de Intermediaci\u00f3n Financiera, ascendente a RD$328,551,389.57, todo lo cual puede verificarse con la simple lectura de la Tercera y Primera Resoluci\u00f3n de la Junta Monetaria de fechas 19 de mayo de 2016 y 2 de junio de 2016, respectivamente. No cabe duda que fue un magn\u00edfico y extraordinariamente lucrativo negocio para esos inversionistas extranjeros.<\/p>\n

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As\u00ed las cosas, resulta interesante preguntarnos, \u00bfqu\u00e9 ha sucedido con el se\u00f1or Iv\u00e1n Aquiles Hern\u00e1ndez Oleaga y sus hijos? Y como fueron vilmente involucrados en un expediente a\u00fan sin haber cometido ning\u00fan il\u00edcito penal. Aparecen as\u00ed el se\u00f1or Iv\u00e1n Aquiles Hern\u00e1ndez Oleaga y sus hijos como chivos expiatorios de las grav\u00edsimas fallas en la implementaci\u00f3n de la Ley 92-04 y los jugosos beneficios extra\u00eddos por los inversionistas extranjeros con la irregular disoluci\u00f3n del Banco Providencial y de la cual los tribunales dar\u00e1n una respuesta mas acertada, tal y como sucedi\u00f3 con las mismas irregularidades con que les entregaron el banco micro a los directivos venezolanos del banco peravia.<\/p>\n

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Por otra parte, en vista de que se ha acusado a la empresa Propiherbon, y a sus accionistas, de realizar intermediaci\u00f3n financiera sin autorizaci\u00f3n, es importante recordar que, de conformidad con el art\u00edculo 68, inciso a.1, de la Ley Monetaria y Financiera, \u201crealizar actividades de intermediaci\u00f3n financiera sin contar con la autorizaci\u00f3n de la Junta Monetaria\u201d constituye una infracci\u00f3n muy grave, la cual da lugar a una de las siguientes sanciones: (i) Multa por importe de hasta RD$10,000,000.00; o (ii) revocaci\u00f3n de la autorizaci\u00f3n para operar como entidad de intermediaci\u00f3n financiera o como sucursal, filial u oficina de representaci\u00f3n (art\u00edculo 70). En otras palabras, la intermediaci\u00f3n financiera sin autorizaci\u00f3n no conlleva prisi\u00f3n, sino sanciones cuantitativas. En el presente caso, la Administraci\u00f3n Monetaria y Financiera no ha demostrado que la inmobiliaria Propiherbon realizaba actividades de intermediaci\u00f3n financiera y, en todo caso, lo que corresponder\u00eda es una sanci\u00f3n por parte del ente regulador.<\/p>\n

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Por todo lo antes expuesto, podemos afirmar que los accionistas del Banco Providencial han sido despojados irregularmente de sus activos para favorecer a un grupo de extranjeros que se han beneficiado enormemente de la intervenci\u00f3n y posterior disoluci\u00f3n de dicha entidad de intermediaci\u00f3n financiera. Al final, s\u00f3lo nos queda resaltar lo indicado por Donald Rumsfeld, Exsecretario de defensa de los Estados Unidos de Am\u00e9rica, \u201chay cosas que sabemos que se saben. Pero tambi\u00e9n hay cosas que sabemos que no se saben. Es decir, hay ciertas cosas que sabemos a ciencia cierta que no sabemos. Pero tambi\u00e9n hay cosas que no sabemos que no nos son conocidas\u201d.\u00a0 As\u00ed pues, esperamos que cada persona pueda hacer su propio juicio al analizar aquellas cosas que se desconoc\u00edan y que han sido distorsionadas en los referidos reportajes y, de igual forma, confiamos que al finalizar de todo este proceso se har\u00e1 justicia. Mantendremos informada a la opini\u00f3n p\u00fablica de la evoluci\u00f3n de este caso como una manera de preservar la presunci\u00f3n de inocencia de nuestros defendidos as\u00ed como los derechos e intereses del Banco Providencial y sus accionistas.<\/p>\n

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